中国反洗钱研究中心执行主任 严立新 出席由某银行信用卡中心主办
    中国反洗钱研究中心执行主任 严立新 出席由某银行信用卡中心主办...


  •   2020年1月14日,由某银行信用卡中心主办、北京四海昌信咨询中心协办的“反洗钱知识讲座”在京举办。著名反洗钱专家、复旦大学经济学院金融研究院副教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新就“反洗钱监管新态势与银行业的恰当应对”作主题分享。

      严立新以“广、高、深、虚、科、严”六个关键字,从洗钱犯罪新态势与反洗钱执法新路径,前沿科技在反洗钱中的应用及反洗钱智能化,反洗钱穿透技术如何强化KYC和UBO效能,穿透式反洗钱中情报分享、数据应用、信息安全和隐私保护的平衡、金融科技的洗钱风险防范与化解、跨境金融机构反洗钱合规与风控等多角度发表演讲,详细介绍了当前反洗钱的国际形势。

      “广”:以CRS为标志的全球“三反”网络日臻完善。

      “高”:恐怖融资+扩散融资=不准触碰的高压线。

      “深”:从规则向原则、由形式向实质、由条线向全员。

      “虚”:虚拟资产等创新领域成为监管的新焦点。

      “科”:高新技术为先导——“AI+云计算”和大数据。

      “严”:系列新规密集发布。



      严立新介绍,今年是我国《反洗钱法》正式颁布实施的第十三年,也是我国反洗钱工作从起步到向纵深拓展的第十七个年头。近年来,随着我国改革进入深水区,经济进入新常态,金融安全和金融风险防范化解的重要性日益凸显。随着大数据、人工智能、云计算、区块链等前沿技术的快速发展、普及和应用,洗钱、恐怖融资等犯罪手段不断翻新,隐蔽性、破坏性不断增强,尤其是金融科技创新领域正在成为洗钱犯罪的重灾区,严重威胁我国的金融安全,传统反洗钱手段愈发显得力不从心。如何在新常态下立新理念,革新模式,创新工具,持续运用新技术有效遏制洗钱犯罪,维护金融安全,是政府监管部门、业界和学者日益关注并倾力解决的焦点问题。近年来,“穿透式监管”的提出和实践,为我国反洗钱模式的升级带来了前所未有的机遇和挑战,从KYC(Know Your Customer,客户身份识别)到CCD(Customer Due Diligence,客户尽职调查)再到UBO(Ultimate Beneficial Owner,最终受益所有人),“穿透式反洗钱”正初现端倪。与此同时,监管科技、法律科技等新概念日渐兴起,也不断为“穿透式反洗钱”赋能助力。

      演讲中,严立新以国际国内一些著名的金融机构因洗钱被处罚的典型案例,深刻阐述了反洗钱的重要性、紧迫性。特别强调,近年来,反洗钱在国家战略中地位的不断上升,我国反洗钱已经从过去仅与金融和反腐相联系上升到了国家安全层面,成为落实总体国家安全观的重要组成部分。



      最后,严立新以“合理怀疑,标准自定义”、“人工分析,确保有效性”、“KYC-DD,重点必先行”、“大疑上报,留痕板上钉”、“‘3+1’反,主动实时行”、“UBO穿透,必须记在心”、“特定非金,——须听令”、“协查三保,处处不越边”、“系统/人才,及时双改进”、“动态完善,力求更稳健”十个关键词,重点介绍了反洗钱注意事项、方法要点。

      该行总行领导、信用卡中心及全国分行100余名中高层参加培训。

      复旦大学中国反洗钱研究中心”筹建于2004年11月,获批于2005年10月,是一所在中”国人民银行登记备案,隶属于复旦大学经济学院的从事反洗钱、反恐怖融资研究的专业科研机构,是我国第一个也是迄今唯一一所冠以“中国”字样的专业反洗钱研究机构。



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